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Die BÜ-Fibel

By Sascha Korinth

Die BÜ-Fibel

By Sascha Korinth

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Description
„Einen neuen Vertrag zu verkaufen ist sieben Mal aufwendiger als einen bestehenden zu erhalten.“, sagt eine alte Verkaufsweisheit. Doch das gilt nur für ursprünglich selbst verkaufte Verträge. Will man einen bestehenden Vertrag als Makler übernehmen, so ist die Bestandsübertragung oft aufwendiger als den Vertrag einfach umzudecken – also den bestehenden zu kündigen und dafür einen neuen Antrag aufzunehmen. Das ist im Grunde genommen absurd, denn der Kunde verliert damit seinen über Jahre erworbenen Status als Stammkunde des Versicherers. In vielen Fällen verliert der Kunde zudem Vorteile aus alten Klauseln, während der Makler durch die Neueindeckung größeren Haftungsrisiken ausgesetzt ist, als bei einer Übernahme eines bestehenden Vertrags. Dabei hört man über Bestandsübertragungen sehr unterschiedliche Angaben. Die einen sagen unter 6 Monaten geht gar nichts, bei anderen sei die Sache nach 2 Wochen ausgestanden. Die unterschiedliche Wahrnehmung für diese unterschiedlichen Angaben beruht auf 2 Faktoren: Zum einen sind an einer Bestandsübertragung sehr viele unterschiedliche Versicherer beteiligt und diese haben ein recht unterschiedliches Leistungsniveau in der Übertagung. Zum anderen fehlendes Know-How, denn wenn jeder Versicherer oder Pool unterschiedliche Hürden zur Übertragung setzt, kommt es wesentlich darauf an, wie gut der Makler diese Hürden aus dem Weg zu räumen weiß. Diese BÜ-Fibel bündelt das wichtigste Know-How zur Thematik der Bestandsübertragung. Es finden sich neben rechtlichen Grundlagen zahlreiche praktische Hilfen und Tipps. Dazu gibt es für die wichtigsten Versicherer und Pools Kapitel, bei denen der Makler alles Wichtige zusammengefasst erhält - etwa wie die Übertragung von Verträgen des jeweiligen Unternehmens geschieht, was benötigt wird, wie lange es normalerweise dauert und ob bzw. welche Courtagesätze bei der Übertragung berücksichtigt werden. Weil Kundenbindung immer wichtiger wird, wächst die Bedeutung des Prozesses Bestandsübertragung.
Product details
Binding:
Paperback
Publication Date:
2020-12-01
Publisher:
Finanz- und Versicherungsverlag fvv GmbH
Languages:
Published: German
ISBN10:
394606602X
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